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As tendências da Inteligência Artificial no setor financeiro

As tendências da Inteligência Artificial no setor financeiro 890 501 uds

Já falamos aqui sobre a IA e sua aplicação nas mais diversas áreas. Mas, no post de hoje, vamos nos focar na utilização da Inteligência Artificial no setor financeiro.

Certamente, você já percebeu que parte das nossas ações diárias são conduzidas por alguma forma de Inteligência Artificial. No segmento bancário não é diferente. A automação de processos internos e o atendimento virtual aos clientes são duas das principais e mais benéficas aplicações.

A tecnologia já é adotada por algumas instituições e o setor deve se beneficiar muito com esta inovação, aliás as expectativas são altas.

Setor confiante

Uma pesquisa, divulgada recentemente pela Accenture, mostrou que 82% dos executivos brasileiros acreditam que em três anos a IA será a principal forma de relacionamento entre os bancos e seus clientes. Além disso, 91% confiam que a Inteligência Artificial simplificará a criação de interfaces, o que possibilitará oferecer ao cliente final uma experiência mais humana e pessoal.
Inegavelmente, a previsão de todos os bons resultados da Inteligência Artificial no setor financeiro é fruto da grande quantidade de dados sobre o comportamento, preferências e desejos dos clientes. O volume de informação supera a capacidade humana de processamento e a sua análise permite a melhoria nas relações.

 

Quais as possibilidades de ganho?

Ao pré-programar as máquinas com base no comportamento e inteligência humana, se reduz ou elimina a intervenção humana em processos burocráticos como o agrupamento de dados para geração de relatórios, por exemplo. Dessa forma, libera-se profissionais para atividades mais estratégicas e gera-se muitas outras vantagens, como:

Eliminação de erros

Tecnologia é sinônimo de automação e todo processo automatizado está além das limitações humanas, tanto em relação a produtividade quanto a chance de erro.
Ou seja, a Inteligência Artificial no setor financeiro agiliza e dá precisão aos processos. Diferente de um humano, a máquina só para quando há uma falha técnica e nunca vai errar um lançamento de dados ou trocar algum deles, o que está sujeito a acontecer mesmo com o melhor e mais experiente dos profissionais.

Redução de custos

Se não há erros não há retrabalho e tudo o que precisa ser refeito demanda tempo e como dizem por aí: tempo é dinheiro. Além disso, geralmente um erro de cálculo ou lançamento indevido pode gerar inúmeros transtornos, como processos, pedidos de reparação e outros conflitos que levam a multas e prejuízos. Similarmente, também é possível reduzir o quadro de pessoal e isso gera grande economia com salários, benefícios, encargos trabalhistas e impostos.

Aumento da produtividade

Ao usar tecnologias de Inteligência Artificial para otimizar os processos burocráticos e repetitivos os profissionais ficam livres para se preocupar e ocupar com tarefas mais estratégicas que trarão mais vantagem competitiva para a instituição.
Ou seja, a IA é uma forma de aproveitar melhor a capacidade da equipe e tornar seu trabalho ainda mais eficiente.

Mais segurança

Se em todas as empresas que lidam com dados a segurança da informação é prioridade, nas instituições bancarias não é diferente. O uso da Inteligência Artificial no setor financeiro resulta em altos níveis de proteção, evitando vazamentos ou roubos de dados, além da incrível capacidade de detectar falhas que abram brechas na segurança.

 

As aplicações da Inteligência Artificial

Relativamente, a IA é uma tecnologia nova. Seu uso e benefícios ainda estão sendo conhecidos e testados, por isso mesmo, há uma gama imensa de possibilidades a serem exploradas. A Inteligência Artificial no setor financeiro agrega mais assertividade e segurança para clientes e instituição. Vejamos alguns exemplos do que já tem sido feito.

Integração com redes sociais

Se você ainda não o fez, certamente, em breve fará uma transação bancária pelo aplicativo da sua rede social preferida. Sim, sem acessar o internet banking ou app do banco.

Atendimento pelo chatbot

Talvez nem percebamos, mas os chatbots têm dominado o relacionamento com o cliente, dando mais agilidade e inteligência ao contato. Além da possibilidade de conversas com clientes, o futuro da Inteligência Artificial no setor financeiro é de interações (ou ações nos terminais de atendimento) com reconhecimento de fala.

Combate a fraudes

A possibilidade de analisar as informações em tempo real elimina, efetivamente, o risco de fraudes. Em instituições que já adotaram a tecnologia, a redução da taxa dos falsos positivos em transações chegou a 50% e o índice de eficiência da detecção em 60%.

Personalização de serviços

Diversas são as pesquisas que apontam para o desejo dos consumidores de ter seus hábitos de consumo e preferências conhecidos pelos prestadores. Com a IA é possível oferecer combinar dados que reconhecem comportamento do cliente e oferecer a ele um produto ou serviço de acordo com aquele momento de vida.

Como vimos, não resta dúvidas sobre a relevância da Inteligência Artificial no setor financeiro. Afinal, a transformação digital revolucionou a forma de se relacionar e prestar serviço.

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"A automação pode aumentar a produtividade das equipes"

Como a automação pode aumentar a produtividade da sua equipe

Como a automação pode aumentar a produtividade da sua equipe 1000 667 uds

Entregar bons resultados no menor tempo possível é um importante diferencial competitivo. Ter em mente que a automação pode aumentar a produtividade sem sacrificar a qualidade dos processos é a chave do sucesso para as empresas.

A automação é mesmo uma boa?

Pare por 10 minutos e pense em quantos processos sua equipe se envolve diariamente.
Agora pergunte-se: Quanto tempo esses processos demandam, em um dia, um mês, um ano? São tarefas repetitivas? Exige tempo que poderia ser aproveitado em atividades mais intelectuais?
De posse de todas as respostas, certamente, você já percebeu que o potencial do seu time pode estar sendo desperdiçado em tarefas repetitivas que podem (e devem) ser automatizadas.
Então, a pergunta agora é: Por que não utilizar tecnologias, sistemas computacionais ou banco de dados para automatizar esses processos?
Certamente, sobraria tempo e disposição para soltar a criatividade e gerar novas estratégias de negócio, novos produtos e serviços, ou até mesmo aprimorar o trabalho que já existe.

Os principais tipos de automação

Maiores que os benefícios (que trataremos a diante) são as possibilidades de processos que podem ser automatizados. Inspire-se conhecendo alguns tipos:

• Automação de vendas;
• Automação de marketing;
• Automação de propostas;
• Automação de contratos;
• Automação via API;
• Automação de relacionamento com o cliente.

 

Os benefícios e como a automação pode aumentar a produtividade na sua empresa

Aí vai uma lista de vantagens que se tem ao começar a utilizar uma ferramenta de automação de processos:

• Mais consistência nos fluxos de trabalho;
• Mais visibilidade de todos os envolvidos no processo;
• Mais confiança entre áreas no trabalho realizado;
• Correção de problemas de comunicação (em processos discutidos por e-mails, por exemplo);
• Melhora do serviço prestado e, consequentemente, no atendimento aos clientes.

 

Outros benefícios que valem a pena ser vistos com calma

Mais produtividade

Inegavelmente, alguns gestores podem pensar que a produtividade está ligada apenas a capacidade individual, no entanto, processos enfadonhos e repetitivos, tem o poder de travar o rendimento e afetam diretamente a produtividade das equipes.
Tarefas totalmente operacionais, uma vez que são automatizadas, liberam os colaboradores para outras funções que exigem mais deles, melhorando a produtividade como um todo.
Entretanto, é importante ressaltar que o processo automatizado precisa ser feito do modo correto, só assim elimina retrabalho e extingue de vez a necessidade de interferência.
Vale lembrar ainda que a tarefa que foi automatizada também ganha velocidade. Um exemplo é a automação de relacionamento onde o atendimento a clientes é feito por chatbots. Falando nisso, veja alguns princípios básicos de planejamento para implementar um bot. 

Menos erros

Enquanto um humano é suscetível a errar, uma ferramenta de automação dará um sistema de gestão de qualidade excelente e inquestionável. Por consequência, se não há erros, o fluxo de trabalho não é interrompido e os comuns atrasos,  simplesmente deixam de existir.
Se não há erros a qualidade do serviço realizado será excepcional.
Dessa forma o relacionamento com o cliente ganhará em funcionalidade e rapidez, que é tudo o que qualquer consumidor espera.

Menos custos e burocracia

Logo que a chance de erro é extinta (significando zero retrabalho), com um software específico para cada tarefa o tempo de execução será infinitamente menor, e isso sugere menos funcionários.
Em conclusão, com menos pessoal sobra mais espaço físico, que pode ser aproveitado por novos equipamentos que, consequentemente, significa crescimento da produção.
Semelhantemente, mais espaço também será gerado com o fim dos gigantes almoxarifados. Afinal, com processos automatizados os documentos serão digitalizados ou criptografados.

Padronização de tarefas

É comum que cada equipe ou colaborador tenha seu ‘jeitinho’ de executar a tarefa. Automatizando o processo todos seguirão os mesmos passos.
Além de garantir uma melhor cadência ao trabalho, ter um padrão a seguir garante que mesmo com a saída de um funcionário, um novo possa realizar a função a partir do ponto onde o anterior parou.

Otimização de processos

Como mencionamos acima os procedimentos ficam registrados na plataforma. Dessa forma, quando houver falhas é fácil e rápido identificar de onde ela partiu e corrigi-la. Que fique claro que a intenção não é responsabilizar equipes, mas quando há uma falha, mais importante que apontá-la é identificar suas causas.

Dados integrados

Quando diferentes setores trabalham em prol do mesmo objetivo é importante que todos tenham alinhados as mesmas informações.
Imagine: marketing e comercial trabalham em conjunto, mas um setor utiliza uma planilha e o outro adota um software gratuito. A conversa será difícil e o acompanhamento dos dados impossível, por isso uma plataforma que reúna e unifique as informações possibilita que as estratégias sejam construídas em conjunto e estejam acessíveis a todos.

Quantificação dos resultados

Ter em mãos relatórios de performance permite o monitoramento, análise e alteração de estratégias sempre que necessário. Processos automatizados são uma rica fonte de informação que podem ser acessadas de forma rápida e segura a fim de identificar as potencialidades, deficiências, e basear as tomadas de decisão.

 

Automação na prática

Já sabemos que a automação pode aumentar a produtividade das equipes e liberá-las de tarefas cansativamente repetitivas. Mas, quais processos podem ser automatizados?
Separamos alguns exemplos que podem lhe inspirar.

E-commerce e transportadoras

Nos e-commerces a automação mais comum é a de rota de entrega. Com o processo automatizado e rastreável o cliente e o departamento de logística acompanham todo o percurso do produto até o destino final, inclusive suas paradas.
Transportadoras também se beneficiam de informações sobre a coleta do produto, geração de NFe, data e hora do envio e a rota que está sendo feita. Registrar a entrega e coletar assinatura digital do receber, além de monitorar o retorno do caminhão são outras vantagens.

Indústrias

A gama de aplicações é imensa para o setor industrial. Independente da setor, sempre haverá a necessidade de controle de estoque, avaliação das etapas e do ciclo produtivo e a busca de economia no uso de maquinários.
Se a indústria lida com matérias primas perecíveis ainda mais a automação pode aumentar a produtividade, já que o controle de estoque (de insumos e produtos prontos) deve levar em conta datas de validade. Automatizado, o processo alertará, sem erros, sobre o vencimento dos prazos e gerenciará os pedidos.

"Automação facilitando processos industriais"

Atendimento e relacionamento

Qualquer consultoria indicará a importância do bom relacionamento e atendimento ao cliente. Afinal, quem não quer ser ouvido e bem atendido?

Algumas empresas cultivam e necessitam dessa interação mais que as outras, mas todas têm suas seções de Ouvidoria ou SAC.
A automação desses processos é imprescindível para um bom relacionamento e atendimento eficaz.
Novamente, gerar métricas para conduzir avaliações e dar suporte as decisões. Veja os registros de ocorrência que podem ser gerados:

• contatos atualizados do cliente;
• tipo de ocorrência;
• descrição detalhada do problema;
• tempo de atendimento realizado pelo operador.
Com essas informações coletadas, é possível:
• encaminhar a ocorrência online ao departamento correto;
• monitorar e cobrar respostas;
• solicitar um feedback ao cliente e mensurar o seu nível de satisfação;
• atualizar o banco de dados.

"Automação de atendimento com chatbots"

Vendas

Vender exige atenção, aos clientes e aos processos.
Não seria ótimo que sua equipe de vendas só se preocupasse em dar atenção aos clientes e suas necessidades? Isso é possível (e muito indicado, a propósito). A automação de vendas realiza a gestão de pedidos, faturamento, envio de e-mails e o agendamento de reuniões. E tudo no tempo estipulado, sem atrasos e falhas.

"Automação em processos de vendas"

Esses são alguns poucos exemplos, existem muitos outros.
O importante é que este texto tenha cumprido o propósito de mostrar o papel da automação e como ela contribui para aumentar os resultados positivos encurtando o tempo gastos nos processos.

E na sua empresa, qual ou quais processos podem automatizados?
Fale conosco, podemos ajudar!