Tecnologia financeira: principais tendências no desenvolvimento de software

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Você já parou para pensar em como a tecnologia financeira tem se transformado nos últimos anos? A evolução digital trouxe tendências em todas as áreas e tem expressivo papel na vida das pessoas. No setor financeiro, as transações ganharam novas formas, e os serviços adquiriram mais produtividade, rapidez e transparência.

Essa mudança também representou um grande aumento no número de soluções digitais, que vão desde a carteiras digitais até bancos inteiramente online, além de serviços de empréstimo e produtos financeiros cada vez mais diversos. Essas possibilidades demonstram a variedade de oportunidades de negócio no setor financeiro.

Na hora de criar esses softwares e aplicações, é vantajoso escolher uma empresa de desenvolvimento de software para ter a confiabilidade e segurança que serviços como esse precisam. Afinal, não basta programar uma solução financeira digital. A segurança e a experiência do usuário vão ditar o sucesso de um projeto, porque com dinheiro, como a gente sabe, não se brinca.

Vamos conversar sobre as principais tendências desse mercado e os benefícios de desenvolver projetos como esses com empresas especializadas? Continue sua leitura e saiba mais.

O futuro das soluções financeiras e a Transformação Digital

A revolução digital está varrendo o setor financeiro, impulsionando a necessidade de soluções tecnológicas avançadas, com infraestruturas cada vez mais robustas. As fintechs, empresas que mesclam finanças e tecnologia, estão na vanguarda desse movimento, oferecendo uma gama de produtos e serviços que facilitam a vida das pessoas e das empresas.

Para tanto, o mercado digital segue evoluindo constantemente, se adaptando às tendências de personalização e resultados ágeis, enquanto também se adapta às regulamentações de segurança de dados e lida com usuários cada vez mais exigentes.

Vamos conhecer algumas delas?

As tendências do mercado financeiro digital

Open Banking e APIs

O Open Banking e o uso de APIs (Interfaces de Programação de Aplicativos) estão causando uma revolução na forma como as instituições financeiras compartilham informações e serviços. O Open Banking permite que os clientes compartilhem seus dados financeiros com terceiros de maneira segura e controlada. Isso cria oportunidades para inúmeras inovações, desde a consolidação de informações financeiras em um único local até a criação de novos serviços e produtos financeiros.

Já as APIs desempenham um papel fundamental nesse cenário, permitindo que desenvolvedores acessem dados de instituições financeiras de maneira padronizada e segura.

Inteligência Artificial e Machine Learning

A Inteligência Artificial (IA) e o Aprendizado de Máquina (Machine Learning) também estão redefinindo a forma como os serviços financeiros são prestados. Essas tecnologias permitem a automação de tarefas complexas, como análise de dados, detecção de fraudes e gerenciamento de riscos. Além disso, a IA e o Machine Learning personalizam os serviços financeiros de acordo com as preferências e necessidades individuais dos clientes.

Por exemplo, algoritmos de IA podem analisar o histórico de transações de um cliente para identificar padrões de gastos e recomendar maneiras de economizar dinheiro. A personalização é a chave para melhorar a experiência do cliente e aumentar a fidelidade, pois os clientes se sentem compreendidos e atendidos de forma única.

Pagamentos Digitais e Carteiras Eletrônicas

Métodos de pagamento digitais, como Apple Pay e Google Pay, bem como carteiras eletrônicas, como PayPal, estão simplificando a forma como realizamos transações. Eles oferecem conveniência, segurança e eficiência, reduzindo a necessidade de dinheiro físico e cartões de crédito. A digitalização de pagamentos não apenas acelera as transações, mas também melhora a experiência do cliente.

Chatbots e Assistência Virtual

Os chatbots e assistentes virtuais estão se tornando presenças cada vez mais comuns no atendimento ao cliente no setor financeiro. Eles são capazes de responder a consultas de clientes 24 horas por dia, 7 dias por semana, proporcionando respostas rápidas e eficientes. Isso não apenas economiza tempo para os clientes, mas também permite que as instituições financeiras ofereçam suporte ininterrupto, melhorando a sua satisfação.

Cibersegurança

A segurança cibernética é uma preocupação crítica no setor financeiro, dado o valor dos dados em jogo. Fintechs e instituições financeiras devem estar constantemente um passo à frente das ameaças cibernéticas. Isso inclui a implementação de medidas robustas, como autenticação multifator, criptografia avançada e monitoramento constante para detectar e responder a possíveis ameaças de segurança.

Nuvem e Computação de Borda (Edge computing)

A computação em nuvem e a computação em borda (processamento local de dados) desempenham papéis cruciais na infraestrutura em empresas do setor financeiro digital. A computação em nuvem oferece escalabilidade e flexibilidade, permitindo o processamento de grandes volumes de dados. Enquanto isso, a computação de borda permite o processamento de dados em tempo real, essencial para serviços financeiros que requerem respostas imediatas.

Experiência do Usuário (UX) e Design de Interface (UI)

O design centrado no usuário é fundamental para tornar as soluções financeiras atraentes e fáceis de usar. A experiência do usuário (UX) é uma prioridade, e as interfaces devem ser intuitivas, eficientes e esteticamente agradáveis. Uma boa UX melhora a satisfação do cliente e a fidelização.

Regulamentação e Conformidade

As tecnologias financeiras enfrentam uma paisagem regulatória complexa e em constante evolução. A conformidade com as leis financeiras é vital para evitar problemas legais. Acompanhar as mudanças regulatórias, implementar práticas de conformidade e colaborar com reguladores são elementos-chave para o sucesso.

Desenvolvimento de softwares mais precisos e seguros

Além das tendências importantes na tecnologia financeira, é fundamental ressaltar o desenvolvimento contínuo de softwares mais precisos e seguros. À medida que as empresas do setor financeiro digital continuam a revolucionar o mercado, a necessidade de aperfeiçoar os aspectos técnicos é essencial. São eles:

Plataformas escaláveis

Elas suportam grandes volumes de transações com segurança e se adaptam de acordo com a demanda. Com isso, uma plataforma que enfrenta picos de acessos ou ações periódicas que requerem o atendimento de um grande volume de usuários, por exemplo, segue em trabalho contínuo mesmo com o aumento de demanda, sem quedas ou interferências.

Maturidade sistêmica de plataformas

É essencial que, ao ser lançado, um produto tenha a total maturidade sistêmica e plena funcionalidade. Isso evita que o cliente passe por problemas operacionais que poderiam ter sido previstos pelo fornecedor.

Desenvolvimento de softwares que manipulam informações sensíveis

Com a Lei Geral de Proteção de Dados e a necessidade de regular cada vez mais o uso de informações pessoais, é preciso ter a confiabilidade de um sistema que manipule dados sensíveis (ex: dados financeiros de usuários) com segurança e precisão, sem margem para erros que possam render prejuízos jurídicos para a empresa.

Rastreabilidade de todas as operações

Com a rastreabilidade e reconstrução de cenários é possível realizar auditoria, cumprimento de requisitos legais e prevenção de fraudes. Todos esses fatores são essenciais na hora de criar uma solução financeira, pois evitam perdas para o cliente e mantém a conformidade de operações.

Atualizações e Manutenção Constantes

Manter os softwares financeiros atualizados é essencial. As empresas financeiras devem estar preparadas para realizar atualizações regulares, aprimorando a segurança, a eficiência e a usabilidade de seus produtos. A manutenção contínua é uma parte vital do processo de desenvolvimento de software para garantir que as soluções permaneçam confiáveis e relevantes.

Em resumo, o desenvolvimento de softwares precisos e seguros é uma prioridade máxima no cenário da tecnologia financeira, mas o que avaliar na hora de escolher uma empresa de desenvolvimento de software? Confira o próximo tópico.

Empresas de software: como fazer a escolha certa pro seu projeto?

Agora que você já conhece as principais tendências do setor, com toda a complexidade que elas têm, chegou a hora de decidir qual fornecedor vai trabalhar na etapa mais importante desse processo: o desenvolvimento de software. Confira as nossas dicas para nortear essa escolha.

1. Experiência e Especialização

Verifique a experiência da empresa em projetos de fintech e sua especialização em tecnologias relevantes, como Open Banking, segurança cibernética e blockchain. Certifique-se de que a empresa compreende as complexidades do setor financeiro.

2. Conhecimento na área de negócio

Escolher uma empresa que entenda do segmento de atuação do produto pode fazer toda a diferença, permitindo que o cliente não desenvolva apenas um bom software, mas sim extraia o máximo das oportunidades financeiras do mercado onde já atua.

3. Conhecimento da operação adequada

É importante considerar a necessidade de uma operação segura e rentável da plataforma após o seu lançamento e não apenas o seu desenvolvimento. Uma empresa de software sob medida confiável trabalha para que o cliente tenha sucesso e rentabilidade no mercado. Dessa forma, vale analisar trabalhos anteriores dentro do setor.

4. Processo de desenvolvimento rápido e eficiente

]Uma estratégia go-to-market é pensada para identificar as dores e necessidades do mercado e realizar todo o processo de planejamento e execução para que a solução esteja disponível da forma mais rápida e bem sucedida possível. Considere o tempo de execução de projetos anteriores e analise como a empresa atua.

5. Cases de Sucesso

Analise o portfólio de projetos da empresa. Eles têm um histórico de projetos bem-sucedidos? Os projetos anteriores refletem a qualidade e a inovação que você procura para o seu projeto?

6. Tecnologias e Metodologias

Certifique-se de que a empresa está atualizada com as mais recentes tecnologias de desenvolvimento de software. Além disso, tecnologias financeiras evoluem rapidamente, e a melhor forma de acompanhar essas mudanças é fazer uso de uma metodologia ágil e transparente, que constantemente entrega novas versões de software em pleno funcionamento ao cliente.

7. Comunicação e Colaboração

A comunicação eficaz é fundamental para o sucesso do projeto. Certifique-se de que a empresa de software está disposta a colaborar de forma transparente e comunicativa ao longo do processo.

8. Equipe de Desenvolvimento

Avalie a equipe de desenvolvedores da empresa. São profissionais experientes e qualificados? A equipe é compatível com as necessidades do seu projeto?

9. Suporte Pós-Lançamento

Considere o suporte pós-lançamento. A empresa oferece manutenção, atualizações e suporte contínuo após a conclusão do projeto? A resposta para essa e as demais perguntas são todas essenciais para a sua escolha.

Ufa! São muitos detalhes a considerar, correto? A gente sabe que pode ser complexo, mas você não precisa trilhar essa jornada de forma solitária. A UDS conhece bem o caminho e tem os profissionais certos pro seu projeto.

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